SPREAD BANCÁRIO E ENFORCEMENT CONTRATUAL: HIPÓTESE DE CAUSALIDADE REVERSA E EVIDÊNCIA EMPÍRICA

Autores

  • Bruno Meyerhof Salama Fundação Getulio Vargas, Escola de Direito de São Paulo (FGV Direito SP).

Palavras-chave:

spread bancário, viés judicial, Direito e Economia

Resumo

O consenso da literatura é o de que o baixo nível de enforcement dos contratos e garantias seja uma causa importante do alto spread bancário no Brasil. No entanto, por conta de uma dinâmica de causalidade reversa, pode haver uma endogeneidade na estimação deste efeito causal. O presente trabalho formula esta hipótese, apresenta evidência empírica preliminar e retira implicações normativas. Ao final, apresenta lições úteis para a análise econômica do direito e do Poder Judiciário.

Biografia do Autor

Bruno Meyerhof Salama, Fundação Getulio Vargas, Escola de Direito de São Paulo (FGV Direito SP).

Professor na Escola de Direito de São Paulo da Fundação Getulio Vargas (FGV Direito SP), onde dirige o Núcleo de Direito, Economia e Governança (NDEG) e coordena o Grupo de Estudo das Relações entre Estado e Empresa Privada (GRP). Doutor e mestre em direito pela Universidade da Califórnia em Berkeley. Mestre em Economia pela Escola de Economia da Fundação Getulio Vargas (EESP-FGV). Bacharel em direito pela Universidade de São Paulo (USP). Desenvolve pesquisas nas áreas de direito e economia, direito e desenvolvimento, regulação e direito societário.

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Publicado

2017-05-18

Edição

v. 71 n. 1 (2017): JAN-MAR

Seção

Artigos

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