A assessoria aos investimentos de pessoas físicas: um estudo sobre as práticas dos profissionais no Brasil

Abstract

Trata dos profissionais que prestam assessoria de investimentos a pessoas físicas em agências bancárias. Introduz o conceito de propensão do assessor de investimentos, que é manifestado pelo profissional quando presta seu serviço de assessoria, e pode assumir três condições: a propensão às características do cliente; a propensão às características do produto; e a propensão à venda de produtos. A propensão pode influenciar as recomendações do profissional aos clientes, e pode ser influenciada pelas características do profissional, do banco, e do relacionamento entre profissional e cliente.

This study refers to investment counseling to individuals provided by practitioners in bank branches. The text introduces the concept of counseling propensity, which is manifested by the practitioner when providing that service, and can be found in three situations: propensity to client characteristics; propensity to product characteristics; and propensity to product sales. The propensity may influence the practitioner’s recommendations to clients, and may be influenced by characteristics of the practitioner, the banking institution, and the practitioner-client relationship.